거래자금의 원천 뜻 - geolaejageum-ui woncheon tteus

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태평한극락조274

해당 정보는 금융권에서 참조하기 위한 추가수집 정보일뿐, 다르게 적는다하여도 크게 문제될꺼 없습니다.

해당 정보를 바탕으로, 카드, 보험, 예금상품등 은행권의 상품을 추천해주기 위한 하나의 참고자료일 뿐입니다.

가장 무난하게 근로 및 연금소득을 택하여 만드는것이 일반적입니다. 다른것을 선택해도 무방합니다

2020. 11. 13. 21:40

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TEL : 070-7720-0983 (FAX : 050-7530-7181)

​

제42조(추가 확인정보의 범위) ① 금융기관등은 자금세탁등의 위험이 높은 것으로 평가된 고객에 대하여 금융거래의 목적 등 추가적인 정보를 확인하여야 한다.

②금융기관등이 제1항에 따라 개인고객에 대하여 확인하여야 할 추가정보는 다음 각 호와 같다.

1. 직업 또는 업종(개인사업자)

2. 거래의 목적

3. 거래자금의 원천

4. 기타 금융기관등이 자금세탁 우려를 해소하기 위해 필요하다고 판단한 사항

③금융기관등이 제1항에 따라 법인고객에 대하여 확인하여야 할 추가정보는 다음 각 호와 같다.

1. 법인구분 정보(대기업, 중소기업 등), 상장정보(거래소, 코스닥 등), 사업체 설립일, 홈페이지(또는 이메일) 등 회사에 관한 기본 정보

2. 거래자금의 원천

3. 거래의 목적

4. 금융기관등이 필요하다고 판단하는 경우 예상거래 횟수 및 금액, 회사의 특징이나 세부정보 등(주요상품/서비스, 시장 점유율, 재무정보, 종업원 수, 주요 공급자, 주요 고객 등)

④ 금융기관등이 제1항 내지 제3항을 이행하고자 할 때에는 고객에게 부당한 권리침해나 불편이 발생하지 않도록 주의하여야 한다.

​

출처:자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정

​

자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정은 업무규정으로 부르려고 한다. 이하 업무규정

업무규정에서는 자금세탁의 위험이 높은 경우에는 거래자금의 원천을 알도록 하는데,

이때 일반적인 가상계좌를 통해서 입금이 되면 자금의 원천을 알수 없기떄문에, 정해진 입금자만이 송금할수 있는 강화된 가상계좌 방식을 이용하거나, 은행의 정상적인 이체를 통해서만 입금을 하도록 하고 있다.

​

금융결제원의 16개은행을 대상으로 하는 출금이체API는

핀테크기업의 출금에 동의한 사용자 계좌에서 출금하여 핀테크기업의 수납계좌로 실시간 입금하는 기능을 제공

하고, 사용자의 계좌에서 직접 인출을 하였기에 자금의 출처또한 명확하게 확인이 가능하다.

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